1. Vorab

Ist eBanking sicher?

Was kostet eBanking?
 
Wie kann ich mein Konto/meine Konten für eBanking freischalten lassen?


2. Zugangsverfahren

Welche Zugangsmöglichkeiten bietet mir die Gallinat-Bank?

Welches Zugangsverfahren ist für mich geeignet?

Welche Geschäftsvorfälle unterstützt welches Verfahren?

Welche Voraussetzungen müssen zur Nutzung des jeweiligen Verfahrens erfüllt sein?

Mit welcher Zahlungsverkehrssoftware kann ich Gallinat-eBanking nutzen und welche Software empfiehlt die Gallinat-Bank?


3. PIN (Persönliche IdentifikationsNummer) und TAN (TransAktionsNummer)

Kann ich eine Kontosperre, ausgelöst durch eine falsche PIN-Eingabe, selbst aufheben?

Wie kann ich mein Konto für den Onlinezugriff sperren?

Kann ich meine PIN und TANs auch für mehrere Konten nutzen?

Kann ich die PIN aus dem Internetbanking auch für HBCI PIN/TAN verwenden?

Kann ich meine PIN selbst ändern?

Wo finde ich im Internetbanking den Menüpunkt Lastschriften?


4. VR-Netky

Was ist der VR-Netkey?

Was ist der "Alias"?

Kann ich den "Alias" ändern?


5. HBCI-Verfahren (Homebanking Computer Interface)

Welche HBCI-Version setzt die Gallinat-Bank ein?

Wie lautet die URI (Universal Resource Identifier » Internetadresse)
zur Nutzung von HBCI?

Kann ich mehrere Konten mit einem HBCI-Schlüssel verwalten?

Was ist HBCI PIN/TAN?

Wie richte ich einen HBCI-Zugang für HBCI PIN/TAN ein?

Was ist HBCI mit Schlüsselspeichermedium?

Wie richte ich einen HBCI-Zugang für HBCI mit Schlüsselspeichermedium ein?


6. Proficash

Ein Überweisungsauftrag oder Lastschrifteinzug soll geändert werden,
der Job wurde aber bereits erstellt. Was muss ich tun?


7. Häufige Fehlermeldungen

Auftrag abgelehnt, da heute bereits eingereicht.

Limit überschritten oder verfügbarer Betrag nicht ausreichend.
 
 
8. Fragen zu EBICS

Wie lauten die Hashwerte für den Bankschlüssel im EBICS-Verfahren?

Welche Angaben werden für die Bankparameterdatei benötigt?

Ist eBanking sicher?

Ja. Denn wir setzen für unsere InternetBanking-Anwendung ein SSL-Zertifikat mit hoher Verschlüsselungsstärke (AES-256, 256 Bit-Schlüssel) ein. Damit ist gewährleistet, dass ein Dritter auf dem Übertragungsweg nicht unbemerkt Ihre persönlichen Daten entschlüsseln und somit ausspähen kann. Sie haben verschiedene Möglichkeiten, einen solchen Angriff zu erkennen und sich zu schützen. Was ist zu beachten? Mehr hierzu
 
Damit sich keine andere Person der Bank gegenüber für Sie ausgeben kann, müssen Sie sich zudem mehrmals legitimieren: Für Internetbanking und über HBCI PIN/TAN mit Ihrer PIN und je Transaktion mit einer zusätzlichen TAN. Für HBCI mit Diskette legitimieren Sie sich mit Ihrer elektronischen Signatur.
 
Unsere Mitarbeiter werden Sie keinesfalls, weder schriftlich oder per E-Mail noch telefonisch, dazu auffordern, Ihre Zugangsdaten in Verbindung mit Ihrer persönlichen PIN und/oder TAN preiszugeben.
 
Bitte achten Sie unbedingt darauf, dass Sie Ihre PIN- und TAN-Nummern bzw. Ihre HBCI-Schlüsseldiskette immer unter Verschluss halten und kein unberechtigter Dritter Zugriff auf diese Daten erhält. Behandeln Sie PIN, TAN und Schlüsseldiskette wie Bargeld. Dann sind diese Verfahren auch sicher.
 
Wünschen Sie Hilfe speziell beim Thema Sicherheit oder möchten Sie einen Phishing-Verdachtsfall melden? Dann wählen Sie die zentrale Rufnummer
0 180 50 53 111 (12 Cent pro Minute aus dem Festnetz der Deutschen Telekom). Ihr Anruf wird täglich in der Zeit von 8:00 bis 24:00 Uhr entgegen genommen. Bei technischen Fragen zum eBanking wenden Sie sich bitte direkt an Ihren Betreuer.

Was kostet eBanking?

Die Freischaltung für eBanking ist kostenlos.

Wie kann ich mein Konto/meine Konten für eBanking freischalten lassen?

Sprechen Sie mit Ihrem Kundenberater. Die notwendigen Vertragsunterlagen erhalten Sie auf dem Postweg. Wir schalten Sie frei, sobald uns die unterschriebenen Verträge vorliegen. Beim PIN/TAN-Verfahren senden Sie uns zusätzlich die unterschriebenen Empfangsbestätigungen zurück.

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Welche Zugangsmöglichkeiten bietet mir die Gallinat-Bank?

1. PIN/TAN per Internet
2. HBCI PIN/TAN (HomeBanking Computer Interface)
3. HBCI mit Schlüsselspeichermedium (z.B. USB-Stick oder Diskette)
4. EBICS (Electronic Banking Internet Communication Service)
   
   
   

Welches Zugangsverfahren ist für mich am besten geeignet?

Ihr Kundenberater kennt die von Ihnen abgefragten Geschäftsvorfälle im Zahlungsverkehr. Er wird Sie hierbei gerne beraten. In der täglichen Praxis haben wir folgende Präferenzen beobachtet:

Welche Geschäftsvorfälle werden von den einzelnen Verfahren unterstützt?

Welche Voraussetzungen müssen zur Nutzung des jeweiligen Verfahrens erfüllt sein?

Mit welcher Zahlungsverkehrssoftware kann ich Gallinat-eBanking nutzen und welche Software empfiehlt die Gallinat-Bank?

Prinzipiell können Sie jede am Markt erhältliche Zahlungsverkehrssoftware einsetzen. Die einzelnen Produkte unterscheiden sich jedoch häufig in ihren Detailfunktionen und den von ihnen unterstützten Standards erheblich. Die
Abgabe einer Empfehlung ist auch deshalb schwierig, weil die Anwenderanforderungen an die jeweiligen Programme sehr unterschiedlich sind. Die höchste Zustimmung bei unseren Kunden finden folgende Programme:

StarMoney
Quicken
Proficash

Die Programmspezifikationen im Detail sind uns nicht bekannt. Wir beschaffen jedoch gerne für Sie, so Sie es wünschen, die jeweilige Software.

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Hinweis: Seit dem 02.01.2008 können Sie das iTAN-Verfahren (indizierte TAN) nutzen! Ab dem 04.10.2011 unterstützen wir zusätzlich die beiden Verfahren mobileTAN (TAN-Bereitstellung per Mobilfon) und Sm@rt-TAN plus (TAN-Bereitstellung per TAN-Generator).

Kann ich eine Kontosperre, ausgelöst durch eine falsche PIN-Eingabe, selbst aufheben?

Ja, geben Sie bei der nächsten Anmeldung die richtige PIN ein und ergänzen Sie auf Anfrage eine gültige TAN.

Haben Sie Ihre PIN vergessen, sprechen Sie uns an. PIN und TAN stellen wir Ihnen dann neu aus. Dies erfolgt automatisch auch bei mehr als acht falschen PIN-Eingaben.

Fon: 0201.8116-153 oder 0201.8116-200 oder sprechen Sie mit Ihrem Kundenberater.

Wie kann ich mein Konto für den Onlinezugriff sperren?

Geben Sie bei der Anmeldung dreimal eine falsche PIN ein. Sie können das Konto dann selbst später (siehe vorhergehende Antworten) wieder entsperren.
 
Alternativ können Sie über "Verwaltung" und den Menuepunkt "Online-Zugang sperren" den Zugriff auf Ihr Konto sperren. Bitte beachten Sie, dass diese Sperre von Ihnen selbst nicht wieder aufgehoben werden kann.
 
Geraten jedoch PIN und TAN in falsche Hände, rufen Sie uns sofort an.
Wir richten eine PIN/TAN-unabhängige Sperre ein.

Fon: 0201.8116-153 oder 0201.8116-200 oder sprechen Sie mit Ihrem Kundenberater.

Kann ich meine PIN und TANs auch für mehrere Konten nutzen?

Ja, Ihrem VR-Netkey können weitere Konten zugeschlüsselt werden.

Kann ich die Internetbanking-PIN auch für HBCI PIN/TAN verwenden?

Ja, die vergebene PIN und die TANs können Sie für beide Verfahren verwenden.

Kann ich meine PIN selbst ändern?

Diese Funktion steht nur im PIN/TAN per Internet zur Verfügung. Rufen Sie Ihr Internetbanking auf. Melden Sie sich mit Ihrer VR-NetKey-Nummer oder Ihrem "Alias" und Ihrer PIN an. Klicken Sie anschließend auf den Reiter "Verwaltung" und danach - in der Navigations-Leiste links - auf "PIN ändern". Geben Sie Ihre neue PIN zweimal ein und bestätigen Sie die Änderung durch Eingabe einer TAN. 

Bitte beachten Sie: Wenn Sie sich zum ersten Mal mit Ihrer Einstiegs-PIN anmelden, werden Sie automatisch zum Ändern der PIN aufgefordert. Ihre neue PIN darf nicht mehr als fünf Stellen haben.

Achtung: Von Kunden wurde uns berichtet, dass unabhängig von dieser Funktion in ihrem Browser ein Fenster erschien, in dem sie aufgefordert wurden, ihre PIN zu ändern, da diese abgelaufen und somit nicht mehr gültig sei. Ihre PIN hat kein Ablaufdatum und ist solange gültig wie Ihr Vertrag mit der Gallinat-Bank AG! Füllen Sie die Felder in diesem Fenster nicht aus.

Sprechen Sie bitte schnellstmöglich mit Ihrem Kundenberater oder rufen Sie uns an: 0201.8116-153 oder 0201.8116-200. Wir sperren dann zu Ihrem Schutz umgehend Ihren Zugang. Lassen Sie auf jeden Fall Ihren PC durch einen Sicherheitsexperten untersuchen und ggfs. von Schadsoftware reinigen.

Wo finde ich im Internetbanking den Menüpunkt Lastschriften?

Nirgends. Per Internetbanking können Sie lediglich Überweisungen aus-
führen lassen. Für den Lastschrifteinzug benötigen Sie eine besondere Zahlungsverkehrssoftware.

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Was ist der VR-Netkey?

Nach Abschluss des eBanking-Vertrags erhalten Sie von uns einen
VR-NetKey. Der VR-Netkey bezieht sich im Gegensatz zum PIN nicht auf das Konto sondern auf Sie - den Kunden - und ermöglicht es, den eBanking-Vertrag für Sie flexibel, orientiert an Ihren Wünschen zu gestalten.
 
Zum Beispiel können sie bei der Anmeldung zum eBanking einen persönlichen Anmeldenamen "Alias" vergeben und so - in Verbindung mit einer PIN - den Zugang zu allen berechtigten Konten erhalten, die diesem Anmeldenamen zugeordnet sind. Das können Ihre eigenen, aber auch Konten anderer Personen sein, für die Sie als Key-Inhaber eine Kontovollmacht besitzen. Mit einem Key können Sie Einzelkonten, Gemeinschaftskonten und Firmenkonten gleichzeitig verwalten. Kontowechsel sowie eine erneute Anmeldung sind nicht mehr erforderlich. Der VR-Netkey ist für alle Konten gültig, für die Sie eine Onlinevollmacht besitzen.

Der VR-Netkey entspricht den neuesten Sicherheitsanforderungen an das eBanking. Mit dem VR-NetKey können Sie sich ohne Kontonummernangabe zum eBanking anmelden. Ein direkter Rückschluss auf die vergebene Kontonummer ist nicht möglich.

Diese personenbezogene Nummer wird auf der Empfangsbestätigung ausgewiesen. Die PIN erhalten Sie per Post. 
 
Hinweis: Seit dem 14.11.2007 können Sie sich nicht mehr mit der Angabe der Kontonummer anmelden.

Was ist der "Alias"?

Anstelle der Kontonummer können Sie bei der Anmeldung zum Internet-
banking den VR-NetKey angeben. Damit Sie sich für die Anmeldung im Internetbanking keine weitere Zahlenfolge merken müssen, können Sie anstatt Ihres VR-NetKeys eine selbst gewählte Kennung (Alias) vergeben.

Kann ich den "Alias" ändern?

Selbstverständlich können Sie Ihre Alias ändern, und zwar beliebig oft
und auch wieder löschen. Die Funktion finden Sie im Internetbanking unter "Verwaltung", Menüpunkt "Alias".

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Welche HBCI-Version setzt die Gallinat-Bank ein?

Die Versionen 2.2 und FinTS 3.0.

Wie lautet die URI (Universal Resource Identifier » Internetadresse) zur Nutzung von HBCI?

Kann ich mehrere Konten mit einem HBCI-Schlüssel verwalten?

Ja. Sprechen Sie mit Ihrem Kundenberater.

Was ist HBCI PIN/TAN?

Die Verschlüsselungstechnik von HBCI wurde auf das PIN/TAN-Verfahren übertragen. So entstand eine von t-Online (also PIN/TAN über das alte BTX) unabhängige Technik, um Bankdaten über das Internet zu übertragen. Inzwischen wurde diese Technik in den HBCI-Standard aufgenommen. Sie wird auch von uns unterstützt.

Wie richte ich einen HBCI-Zugang für HBCI PIN/TAN ein?

Eine Kurzanleitung am Beispiel von StarMoney stellen wir Ihnen zum Download (PDF, 2,1 MB) zur Verfügung.

Was ist HBCI mit Schlüsselspeichermedium?

Ein Verfahren, das den Schlüssel, mit dem Ihre Transaktionen über das Internet verschlüsselt werden, auf einem Schlüsselspeichermedium speichert. Aus Sicherheitsgründen empfehlen wir Ihnen, mit Hilfe Ihrer Zahlungsverkehrssoftware gleich bei Erzeugung des Schlüsselspeichermediums eine Sicherheitskopie anzufertigen.

Wie richte ich einen HBCI-Zugang für HBCI mit Schlüsselspeichermedium ein?

Eine Kurzanleitung am Beispiel von StarMoney stellen wir Ihnen zum Download (PDF, 2,1 MB) zur Verfügung.
 

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Ein Überweisungsauftrag oder Lastschrifteinzug soll geändert werden, der Job wurde aber bereits erstellt. Was muss ich tun?

Rufen Sie den Menüpunkt "Tagesgeschäft" und "Datenübertragung" auf. Markieren Sie den Job, der die falschen Daten enthält, und klicken Sie auf "Löschen/Stornieren". Die nächsten beiden Fragen beantworten Sie bitte mit "Ja".

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"Auftrag abgelehnt, da heute bereits eingereicht"
 
Eingereichte Aufträge werden anhand der Kontonummer des Empfängers, BLZ des Empfängers und des Betrags auf Doppeleinreichung geprüft. Diese Prüfung kann aus Sicherheitsgründen nicht umgangen werden.
 
Bei PIN/TAN erfolgt die Prüfung erst am Buchungstag. Mit der Folge, dass eine z.B. am Freitagabend getätigte Überweisung erst am Dienstag wieder ausgeführt werden kann, da alle Buchungen vom Wochenende mit Buchungstag Montag verbucht werden.

Bei HBCI erfolgt die Prüfung nur für den jeweiligen Kalendertag.

"Limit überschritten oder verfügbarer Betrag nicht ausreichend"

1. Möglichkeit: Sofern Sie mit der Gallinat-Bank im eBanking-Vertrag keine anders lautende Vereinbarung getroffen haben, ist der Zugriff auf Ihr Konto kontostandsabhängig auf maximal 10.000 Euro pro Tag beschränkt. Höhere Beträge werden abgewiesen. Wenn Sie mehrere Konten gemeinsam mit einem TAN-Bogen oder einer HBCI-Benutzerkennung verwenden, gilt der Überweisungshöchstbetrag für alle Konten gemeinsam.

2. Möglichkeit: Schecks und Lastschriften werden zwar umgehend Ihrem Konto gutgeschrieben, stehen aber für Überweisungen nicht sofort zur Verfügung. Erst fünf Arbeitstage nach dem Wertstellungsdatum geht der Bankrechner davon aus, dass keine Rückbelastung mehr erfolgt und gibt den Betrag frei.
 
3. Möglichkeit: Kartenzahlungen mit PIN werden nicht sofort Ihrem Konto belastet, dennoch steht der noch ausstehende Betrag für Ihre Überweisung nicht zur Verfügung. Abhilfe: Sprechen Sie mit Ihrem Kundenberater über einen Dispositionskredit.

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Wie lauten die Hashwerte für den Bankschlüssel im EBICS-Verfahren?
 
Sollten Sie eine EBICS-Software mit dem Versionsstand kleiner als EBICS 2.4 einsetzen, so verwenden Sie bitte folgende Hashwerte:
 
Hashwert für den Authentifikationsschlüssel
32 C9 7E C5 5B 94 10 D5 88 F7 A7 1B 3A 3C 2A 5C D0 15 DC 66
 
Hashwert für den Verschüsselungsschlüssel
71 5B 93 9F 28 52 EB 8D A2 2A 64 CB D4 C0 0C 70 6C EB 34 5E
 
Für Versionen ab EBICS 2.4 gelten nachfolgende Hashwerte:
 
Hashwert für den Authentifikationsschlüssel
6D BC 60 C4 F3 99 1C C5 D6 B6 43 3E 53 C0 26 9F C8 69 89 E4 60 F5 53 00 D6 D2 DC 05 F2 FB 3F ED
 
Hashwert für den Verschlüsselungsschlüssel
31 60 B7 6D 14 41 ED 4A 18 30 7E 71 F6 D3 54 40 3A A6 BF 88 22 2B 90 5D 72 0E 76 9E 7F 3C C8 A8
 
Diese Hashwerte gewährleisten eine zusätzliche und unabhängig vom Kommunikationsweg EBICS mögliche Prüfung der Authentizität des EBICS-Zugangs.

Welche Angaben werden für die Bankparameterdatei benötigt?

Kunden-ID: Ihre Kunden-ID, wie sie in unserem Begleitschreiben genannt ist.

Teilnehmer-ID: Ihre Teilnehmer-ID, wie sie in unserem Begleitschreiben genannt ist.

Hostname: FIDUCIA3

URI: https://ebics.fiducia.de/apps/CS oder https://ebics.fiducia.de/apps/CSProcessing

Hinweis zum URI: Beide Adressen sind gültig. Je nachdem, welches Softwareprodukt Sie einsetzen, werden Ihnen ggfs. beide Adressen angezeigt. In diesem Fall können Sie eine der beiden Adressen frei auswählen.

EBICS-Bankparameterstring: A3ZCHNNNJVJ

Hinweis zum Bankparameterstring: Dieser Wert wird in Abhängigkeit Ihres Softwareprodukts ggfs. zur Erfassung benötigt. Bitte beachten Sie hierzu die jeweilige Hilfefunktion Ihrer Software.

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